ПриватБанк та інші банківські установи країни попереджають своїх клієнтів про можливі блокування їх карток та рахунків при найменшій підозрі.
![Банки попередили українців щодо блокування їх карток: за яких умов це робитимуть?](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/b/1bbe68b-037-block-card-min-ru.jpg)
Картку можуть заблокувати за найменшої підозри, що на неї надійшли незаконні кошти. Клієнтам банку, в яких заблокують картки, треба буде аргументовано довести, що їхні гроші законні, і що вони мають право ними користуватись, пише Today.ua.
Про особливості банківського фінмоніторингу розповіла консультантка Київського Центру підтримки та розвитку бізнесу Олександра Томашевська.
За словами фінансової консультантки, велика сума грошей, що прийшла на картку, автоматично вимагає підтвердження законності цих коштів. Причому банки мають можливість діяти і діятимуть набагато жорсткіше, ніж податкова служба.
Фіскали не мають таких важелів впливу на грошові обороти, як ПриватБанк та інші банки. Податківці можуть лише погрожувати, робити приписи, попереджати. А банки відразу блокують рахунок і фактично блокують бізнес підприємця.
Водночас, ніякого іншого способу безготівкового переказу грошей, крім як через банки, немає. Отже, обійти фінмоніторинг можна лише одним способом – передавати готівку безпосередньо з рук у руки. Але в більшості випадків такий спосіб неприйнятний. Адже бізнес-партнери нерідко знаходяться в різних куточках України. Та й щодня у кожного підприємця виникає десяток потреб переказати комусь гроші, або самому їх отримати.
Отже підприємцям залишається лише повністю легалізувати їхні фінансові потоки. Влада робить це заради того, щоб досягти повної фіскалізації бізнесу.
Наскільки фінмоніторинг може бути поширений на невеликі грошові перекази пересічних людей, достеменно невідомо. Наприклад, чи не поширять цю практику на фрілансерів, більшість з яких працює віддалено і отримує свою платню банківськими переказами.
Так само наразі невідомо, що таке "велика сума", через яку ПриватБанк або інші банки можуть здійснити блокування картки. У народі циркулюють "страшилки" про 100-150 гривень переказаних грошей, через які їхнім власникам заблокували картки.
Нагадаємо, раніше повідомлялося, що у Приватбанку стався масовий технічний збій.
Читайте також:
- Пенсійний сюрприз: суддям підвищили пенсії до 100 тисяч грн
- Нашестя змій на Закарпатті: небезпека чатує в будинках та на городах
- Найстрашніше попереду: чим слід уже робити запаси жителям Закарпаття на найближчий період?
- На Закарпатті вимикатимуть світло не тільки по графіку: де ще плануються додаткові відключення (ПЕРЕЛІК)
- Поділитись:
- Twitter(X)
- Telegram
- Viber
![Зростання податків в Україні: Кабмін вже...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/0/10612988416667832da97c1_image.jpeg_223x173_to.jpg)
Зростання податків в Україні: Кабмін вже готує про...
На даний момент уряд України працює над ...
11.06.2024 01:50 2056 0 Бізнес
![Путін створює новий тип олігархів, як "р...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/4/14536787936667ada856793_image.jpeg_223x173_to.jpg)
Путін створює новий тип олігархів, як "ростуть" на...
Конфлікт в Україні та вплив санкцій на р...
11.06.2024 04:51 552 0 Бізнес
!["Газпром" програв багатомільярдний арбіт...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/7/4/744507366666a1ade23f5f_image.jpeg_223x173_to.jpg)
"Газпром" програв багатомільярдний арбітраж німець...
Міжнародний арбітраж у Стокгольмі визнав...
13.06.2024 01:02 627 0 Бізнес
![З 1 липня ціни на пальне стрімко злетять...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/5/1540908487666ddfb256201_image.jpeg_223x173_to.jpg)
З 1 липня ціни на пальне стрімко злетять: як це вд...
З липня в Україні зростуть акцизи на диз...
15.06.2024 21:38 6189 0 Бізнес
![Скандал навколо Ocean Plaza: як ТРЦ може...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/5/1590094514666df64e31042_image.jpeg_223x173_to.jpg)
Скандал навколо Ocean Plaza: як ТРЦ може опинитися...
Дії навколо приватизації ТРЦ Ocean Plaza...
15.06.2024 23:15 496 0 Бізнес