Банки предупредили украинцев о блокировке их карт: при каких условиях они это сделают?

ПриватБанк и другие банковские учреждения страны предупреждают своих клиентов о возможной блокировке их карт и счетов при малейшем подозрении.

Карта может быть заблокирована при малейшем подозрении в том, что на нее поступили незаконные средства. Клиентам банка, в котором будут заблокированы карты, нужно будет обоснованно доказать, что их деньги легальны и что они имеют право ими пользоваться, пишет Today.ua.

Александра Томашевская, консультант Киевского центра поддержки и развития бизнеса, рассказала об особенностях банковского финансового мониторинга.

По словам финансового консультанта, крупная сумма денег, поступившая на карту, автоматически требует подтверждения законности этих средств. Более того, банки имеют возможность действовать и действовать гораздо жестче, чем налоговая служба.

Фискальные компании не имеют таких рычагов влияния на денежный оборот, как ПриватБанк и другие банки. Налоговые органы могут только угрожать, выносить предписания, предупреждать. А банки тут же блокируют счет и фактически блокируют бизнес предпринимателя.

При этом нет другого способа безналичного перевода денег, кроме как через банки. Так, обойти финансовый мониторинг можно только одним способом – переводить наличные деньги непосредственно из рук в руки. Но в большинстве случаев такой способ недопустим. Ведь деловые партнеры часто находятся в разных уголках Украины. И каждый день у каждого предпринимателя есть десяток потребностей перевести кому-то деньги, или получить их самому.

Поэтому предприниматели могут только полностью легализовать свои финансовые потоки. Власти делают это для того, чтобы добиться полной фискализации бизнеса.

Как финансовый мониторинг может быть распространен на небольшие денежные переводы простых людей, доподлинно неизвестно. Например, будет ли эта практика распространена на фрилансеров, большинство из которых работают удаленно и получают оплату посредством банковских переводов.

Также пока неизвестно, что такое «крупная сумма», из-за которой ПриватБанк или другие банки могут заблокировать карту. Люди распространяют «страшилки» о 100-150 грн переведенных денег, через которые их владельцы блокируют карты.

Ранее сообщалось, что у Приватбанка произошел массовый технический сбой.