В Україні почали перевіряти витрати українців і порівнювати їх з легальними доходами.
!["Перевірять навіть купівлю квартири": чи легальні доходи та як легалізувати зароблене в "тіні", - Обозреватель](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/a/4/a4018c8-screenshot-4.jpg)
Далі подаємо вашій увазі статтю від видання OBOZREVATEL:
В Україні вже з 1 вересня всі фінансові операції перевірятимуть за новими правилами. Мінфін видав наказ, який зобов'язав під час моніторингу, зокрема, звіряти легальні доходи з рівнем витрат.
Це може призвести до ситуації, коли українець спробує купити квартиру за рахунок заробленого "в тіні", але не зможе цього зробити. Таке нововведення ухвалили напередодні податкової амністії, яка стартувала з 1 вересня і триватиме рік. За цей час усе зароблене в тіні можна легалізувати. І ті, хто від такого кроку відмовиться, не зможуть вільно розпоряджатися своїми грошима.
Що вже змінилося?
В Україні всі суб'єкти первинного фінмоніторингу (а це нотаріуси, банки, ломбарди, компанії, які надають фінансові послуги) відправляють інформацію про угоди своїх клієнтів у Держфінмоніторинг. За новими правилами (передбачено наказом №440 Мінфіну), отриману інформацію потрібно перевіряти на предмет:
- чи відповідають витрати задекларованим доходам, змісту діяльності учасника угоди;
- чи немає в учасників операції зв'язків із депутатами, чиновниками, або членами їхніх сімей, пов'язаними з ними особами.
Простіше кажучи, якщо ви декларуєте дохід у 10 тисяч гривень, то витрати на 3 млн грн можуть не пройти державний фінансовий моніторинг. Тоді доведеться шукати підтвердження, яким чином і де ви заробили гроші, які зараз хочете витратити.
Як перевірятимуть?
Держфінмоніторинг має доступ до всіх державних баз, інформаційних і довідкових систем, реєстрів банків, органів державної влади. Крім того, дозволено користуватися й іншими інформаційними ресурсами, передбаченими законодавством.
Аналіз розділять на "операційний" і "стратегічний". У разі першого повинні встановити:
- який сенс операції (її мета);
- суму угоди, форму розрахунку;
- чи відповідає угода тому, чим займаються її учасники;
- місце проживання учасників угоди, зв'язок із політиками, чиновниками.
Водночас у "стратегічний аналіз" увійдуть і нові норми, які посилять моніторинг. Після вивчать, чи не намагаються за допомогою угоди відмити дохід, отриманий нелегальним шляхом. Також Мінфін зобов'язав перевіряти:
- усю додаткову інформацію з державних, силових структур, фінансової розвідки;
- наявність у санкційних списках (як українських, так і міжнародних).
Що зміниться в майбутньому?
Це тільки перший крок на шляху до посилення контролю. Після того, як в Україні закінчиться податкова амністія (після вересня 2022-го), в Україні введуть непрямі методи податкового контролю.
Це будь-який спосіб визначення рівня достатку українців, за винятком того, що вони офіційно вказують. Це може бути:
- відстеження великих покупок (на суму, яка значно відрізняється від офіційного доходу);
- зобов'язання продавців вказувати про великі покупки своїх покупців;
- оцінка майнового стану (житло, автомобілі тощо);
- зобов'язання банків повідомляти про своїх клієнтів, у яких перекази за рахунком значно перевищують підтверджений дохід.
Читайте також:
- Пенсійний сюрприз: суддям підвищили пенсії до 100 тисяч грн
- Нашестя змій на Закарпатті: небезпека чатує в будинках та на городах
- Найстрашніше попереду: чим слід уже робити запаси жителям Закарпаття на найближчий період?
- На Закарпатті вимикатимуть світло не тільки по графіку: де ще плануються додаткові відключення (ПЕРЕЛІК)
- Поділитись:
- Twitter(X)
- Telegram
- Viber
![Ціни заморозили: АЗС показали вартість б...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/6/16713916686667b761c9033_image.jpeg_223x173_to.jpg)
Ціни заморозили: АЗС показали вартість бензину, ди...
Дані про ціни на паливо в Україні на поч...
11.06.2024 05:33 468 0 Аналітика
![Рубль на грані колапсу: вплив санкції пр...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/4/2/428107093666a189f78a1f_image.jpeg_223x173_to.jpg)
Рубль на грані колапсу: вплив санкції проти Москов...
Санкції, оголошені США проти Московської...
13.06.2024 00:52 585 0 Аналітика
![На Закарпатті збільшується попит на нове...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/1/1174260393666ab55ca4fb1_image.png_223x173_to.jpg)
На Закарпатті збільшується попит на нове житло: ві...
В середньому по країні попит на житло до...
13.06.2024 12:01 209 0 Аналітика
![Велика ціна агресії: Росія має заплатити...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/1/1101256463666cb712f359c_image.jpeg_223x173_to.jpg)
Велика ціна агресії: Росія має заплатити Україні 4...
Це лише те, що вдалося обчислити до кінц...
15.06.2024 00:33 79 0 Аналітика
![Чи зміниться курс долара: прогнози від Н...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/1/2/1283478262666cc0094ba7e_image.jpeg_223x173_to.jpg)
Чи зміниться курс долара: прогнози від Національно...
Національний банк України володіє найбіл...
15.06.2024 01:11 129 0 Аналітика
![У ЄС вирішили наздогнати і перегнати Рос...](https://cdn2.goloskarpat.info/images/doc/7/1/71416587666cc4cf15ce1_image.jpeg_223x173_to.jpg)
У ЄС вирішили наздогнати і перегнати Росію за виро...
Європейський Союз з гордістю заявляє, що...
15.06.2024 01:31 63 0 Аналітика