В Украине начали проверять расходы украинцев и сравнивать их с легальными доходами.
Далее представляем вашему вниманию статью из издания OBOZREVATEL:
В Украине с 1 сентября все финансовые операции будут проверяться по новым правилам. Минфин издал приказ, обязывающий в ходе мониторинга, в частности, сверять легальные доходы с уровнем расходов.
Это может привести к тому, что украинец попытается купить квартиру за счет заработанного «в тени», но не сможет этого сделать. Это нововведение было принято накануне налоговой амнистии, которая стартовала 1 сентября и продлится год. За это время все заработанное в тени может быть легализовано. А те, кто откажется от такого шага, не смогут свободно распоряжаться своими деньгами.
Что уже изменилось?
В Украине все первичные субъекты финансового мониторинга (которыми являются нотариусы, банки, ломбарды, компании, предоставляющие финансовые услуги) направляют информацию о сделках своих клиентов в ГФСМ. Согласно новым правилам (предусмотренным приказом No440 Минфина), полученная информация должна быть проверена на:
- соответствуют ли расходы задекларированной доходе, содержанию деятельности участника сделки;
- имеют ли участники какие-либо связи с депутатами, должностными лицами или членами их семей, связанными с ними.
Проще говоря, если задекларировать доход в размере 10 000 грн, то расходы в 3 млн грн могут не пройти государственный финансовый мониторинг. Тогда вам придется искать подтверждение того, как и где вы заработали деньги, которые сейчас хотите потратить.
Как они будут проверять?
Госфиномеж имеет доступ ко всем государственным базам данных, информационно-справочным системам, реестрам банков, органов государственной власти. Кроме того, допускается использование иных информационных ресурсов, предусмотренных законодательством.
Анализ будет разделен на «оперативный» и «стратегический». В случае первого необходимо установить:
- в чем смысл операции (ее цель);
- сумма сделки, форма оплаты;
- Соответствует ли соглашение тому, что делают его участники;
- место жительства участников соглашения, общение с политиками, должностными лицами.
В то же время «стратегический анализ» будет включать новые нормы, которые укрепят мониторинг. После учебы они не пытаются вычуть доход, полученный незаконным путем по договору. Минфин также распорядился проверить:
- вся дополнительная информация от государства, правоохранительных органов, финансовой разведки;
- наличие в санкционных списках (как украинских, так и международных).
Что изменится в будущем?
Это только первый шаг на пути к усилению контроля. После истечения срока действия налоговой амнистии в Украине (после сентября 2022 года) в Украине будут введены косвенные методы налогового контроля.
Это любой способ определить уровень благосостояния украинцев, разве что они официально указывают. Это может быть:
- Отслеживание крупных покупок (на сумму, существенно отличавуюся от официального дохода);
- обязанность продавцов указывать крупные покупки своих клиентов;
- оценка имущественного положения (жилье, автомобили и т.д.);
- обязывающие банки отчитываться о своих клиентах, у которых переводы на счет значительно превышают подтвержденный доход.
Читайте на ГК:Гороскоп на 8 марта: что ждет знаки зодиака
Читайте на ГК:Зеленский подписал указ о демобилизации срочников