В случае подозрительных транзакций счет может быть заблокирован и даже наложен крупный штраф.
В Украине банки следят за использованием карточных счетов.
Каждый из нас не раз и не два переводил кому-то деньги за какую-то покупку или оказанную услугу. Если речь идет о нерегулярных операциях и небольших суммах, автоматическая система контроля банка вряд ли обратит внимание на такую транзакцию.
Однако, если гражданин регулярно получает какие-то суммы денег с разных счетов, которые не принадлежат его родственникам или другим связанным с ним лицам, то карточный счет может быть заблокирован. После этого банк потребует от клиента разъяснений относительно источника происхождения средств.
Если человек не сможет четко объяснить это, его аккаунт останется заблокированным, а данные о такой деятельности могут быть переданы в компетентные органы. Например, если есть подозрение на незаконный бизнес, то вас может заинтересовать налоговая инспекция.
В этом случае, как минимум, вам может грозить штраф в размере от 17 до 34 тысяч гривен. Налоговые органы также могут наложить арест на товары теневого дельца, незаконно полученные деньги и орудия производства.
Автоматические системы безопасности банков обращают внимание на все транзакции свыше 400 тысяч гривен. Они, безусловно, должны быть обоснованы перед финансовым учреждением.
Другие крупные суммы денег могут привлечь внимание робота.
Банки сообщают, что такие меры безопасности нужны не только для выявления неплательщиков налогов. Отслеживание подозрительных транзакций помогает выявлять наркоторговцев, мошенников и других беззаконных граждан.
В Украине рекордно выросло количество мошенников
В прошлом году количество уголовных дел, связанных с мошенничеством в Украине, обновило 11-летний антирекорд. Чаще всего мошенники работают с банковскими картами граждан.
Этот вид мошенничества стал наиболее распространенным с развитием технологий. Национальный банк Украины сообщает, что растет не только количество преступлений, но и средняя сумма, которую удается присвоить мошенникам. За последнее время этот показатель увеличился на 73% и превысил 3 тысячи гривен.
Киберполиция сообщает, что в 2023 году им удалось заблокировать 1,3 тыс. ресурсов мошенников. Всего в прошлом году было зафиксировано 3,7 тыс. таких преступлений, что почти на 60% выше, чем в 2022 году.
Правоохранители заявили о подозрении в совершении уголовного преступления 1,7 тыс. граждан.
В Киберполиции отмечают, что вовлечение в противоправную деятельность стало намного проще. Раньше это делалось в Даркнете, но теперь мошенники не слишком скрывают в Telegram.
Правоохранители напоминают, что ни в коем случае нельзя никому предоставлять свои служебные данные. Мошенники звонят на телефон или пишут в мессенджерах с этой целью. Если они представляются сотрудниками банка, лучше не отвечать и уточнить информацию по официальному номеру телефона информационной службы финансового учреждения.
Получить компенсацию от банка за убытки от мошенников практически невозможно, если сотрудник учреждения не участвовал в преступной схеме. Однако бывали случаи, когда банк возвращал хотя бы часть потерянных средств, но для этого придется обратиться в суд.
Даже находясь за решеткой, мошенники умудряются обманывать наших сограждан.
Читайте также: Автомобили нетрезвых водителей конфискуют для нужд ВСУ: как не попасть в хитрую ловушку, будучи трезвым за рулем (ФОТО)