Денежные переводы по-новому: какие ограничения исчезнут с 1 апреля.

Что будет с лимитами на переводы между картами

1 апреля в Украине истекает срок действия временного лимита в 150 тысяч гривен. гривны, которая действовала для переводов по картам физических лиц. Однако облегчение операций будет чисто техническим, поскольку впоследствии у Национального банка Украины появится другой документ, согласно которому ограничения будут постепенно ужесточаться, пишет ОБОЗ

С 1 октября прошлого года Национальный банк Украины временно ввел лимит в размере 150 тыс. грн на полгода. грн в месяц для переводов с карты на карту физических лиц (P2P, или C2C переводы). Но уже в декабре НБУ с крупнейшими банками подписали меморандум о двухэтапном снижении месячного лимита операций, после превышения которого, при отсутствии подтвержденных доходов, будет проводиться усиленный финансовый мониторинг:

с 1 января - это 150 тысяч. грн в месяц;
с 1 июля – 100 тыс. грн в месяц.

Лимит действует только для исходящих переводов на счета других физических лиц и применяется ко всем клиентским счетам, открытым в одном банке. При этом ограничение не коснулось:

счета волонтеров, соответствующих критериям, указанным в постановлении, и лиц, ежемесячный доход которых из подтвержденных источников превышает размер установленного лимита;
- переводы денежных средств между собственными счетами клиента, открытыми в том же банке, и на переводы юридических лиц;
- операции по реквизитам IBA;
- государственные программы, такие как «eRecovery» или «National Cashback»;
- депозитные и кредитные счета.
Десятки банков и финансовых компаний присоединились к меморандуму НБУ о снижении лимитов на карточные переводы. Они покрывают более 90% эмитированных платежных карт и денежных переводов в Украине.

Напомним, что с 1 июня вводятся новые лимиты на переводы с карты на карту. Без официального подтверждения заработка украинцы смогут перевести до 100 тысяч. грн. в месяц, что соответствует сумме четырех средних зарплат по Украине.
Для переводов, превышающих установленные лимиты, нужно предоставить в банк документы, подтверждающие легальность доходов. Это может быть:
- сертификаты ОК5 и ОК7 – это индивидуальные сведения о застрахованном лице из реестра застрахованных лиц;
- налоговая декларация;
- фонд заработной платы;
- подтверждение кредитов от государственных органов;
- подтвержденный доход членов семьи;
- подтверждение волонтерской деятельности «или другие документы, которые бы подтверждали законность полученного дохода».
При этом для клиентов с высоким уровнем риска предусмотрен усиленный мониторинг, а в случае подозрительных операций банки будут вправе потребовать дополнительные документы. Мониторинг сумм и количества транзакций клиентов будет осуществляться с помощью специальных автоматизированных систем.