Грошові перекази по-новому: які обмеження зникнуть з 1 квітня.

Що буде з лімітами на перекази між картками

1 квітня в Україні спливає термін дії тимчасового ліміту у 150 тис. гривень, який діяв щодо карткових переказів фізосіб. Втім, послаблення щодо транзакцій буде суто технічним, оскільки пізніше Національний банк України інший документ, згідно з яким обмеження будуть поступово посилюватися, пише OBOZ

З 1 жовтня минулого року Національний банк України тимчасово на пів року запровадив ліміт у розмірі 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P, або C2С-перекази). Але вже у грудні НБУ з найбільшими банками меморандум про двоетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінмоніторинг:

з 1 січня – це 150 тис. грн на місяць;
з 1 липня – 100 тис. грн на місяць.

Ліміт діє лише на вихідні перекази на рахунки інших фізичних осіб та розповсюджувався на всі рахунки клієнта, відкриті в одному банку. Водночас обмеження не зачіпало:

рахунки волонтерів, що відповідають критеріям, визначеним постановою, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження;
- перекази коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб;
- операції за реквізитами IBA;
- державні програми, такими як "єВідновлення" чи "Національний кешбек";
- депозитні і кредитні рахунки.
До меморандуму НБУ про зменшення лімітів на карткові перекази приєдналися десятки банків та фінкомпаній. Вони охоплюють понад 90% емітованих платіжних карток та грошових переказів в Україні.

Нагадаємо, що з 1 червня запровадять нові ліміти на перекази з картки на картку. Без офіційного підтвердження заробітку українці зможуть перераховувати до 100 тис. грн. на місяць, що відповідає сумі чотирьох середніх зарплат в Україні.
Для переказів, які перевищують встановлені ліміти, потрібно надати банку документи, що підтверджують легальність доходів. Це може бути:
- довідки ОК5 та ОК7 – це індивідуальні відомості про застраховану особу з реєстру застрахованих осіб;
- податкову декларацію;
- зарплатні відомості;
- підтвердження зарахувань від державних органів;
- підтверджені доходи членів сімей;
- підтвердження волонтерської діяльності "або інші документи, які б підтверджували законність отриманих доходів".
При цьому для високоризикових клієнтів передбачено посилений моніторинг, а в разі підозрілих операцій банки матимуть право вимагати додаткові документи. Моніторинг сум та кількості операцій клієнтів буде здійснюватися за допомогою спеціальних автоматизованих систем.