Все тайное станет явным: в Украине вводят новые правила банковской тайны.

В Украине принят важный закон о банковской тайне.

Верховная Рада Украины одобрила законопроект , направленный на борьбу с финансовыми преступлениями. Теперь банки будут обязаны раскрывать информацию о подозрительных операциях своих клиентов по требованию полиции.

Согласно новому закону, банки должны предоставлять данные только в тех случаях, когда платежная операция имеет признаки уголовного правонарушения. Это может быть мошенничество, кража или присвоение чужих средств или имущества.

Если такая ситуация возникнет, Национальная полиция сможет запросить у банка подробную информацию, которую необходимо предоставить в течение 24 часов. Этот пакет данных будет включать в себя информацию о сумме, дате и типе подозрительной операции, а также о валюте, в которой она была проведена. Кроме того, банк должен будет сообщить геолокацию и IP-адрес, с которого была совершена транзакция.

Особое внимание уделяется информации о получателе и отправителе средств. Банк обязан предоставить полные наименования, идентификационные номера налогоплательщика и номера счетов обеих сторон операции. Для юридических лиц потребуется указать полное наименование компании и ее идентификационный код.

Закон также предусматривает раскрытие технических деталей транзакции, таких как идентификатор платежного устройства, уникальный код транзакции в платежной системе и полный номер электронного платежного средства.