В Україні ухвалили важливий закон щодо банківської таємниці.
Верховна Рада України схвалила законопроект, спрямований на боротьбу із фінансовими злочинами. Тепер банки будуть зобов'язані розкривати інформацію про підозрілі операції своїх клієнтів на запит поліції.
Згідно з новим законом, банки повинні надавати дані лише у випадках, коли платіжна операція має ознаки кримінального правопорушення. Це може бути шахрайство, крадіжка чи незаконне присвоєння чужих коштів чи майна.
Якщо виникне така ситуація, Національна поліція зможе запитати банку докладну інформацію, яку необхідно надати протягом 24 годин. У цей пакет даних увійдуть відомості про суму, дату та тип підозрілої операції, а також про валюту, в якій вона була проведена. Крім того, банк повинен буде повідомити геолокацію та IP-адресу, з якої було здійснено операцію.
Особлива увага приділяється інформації про одержувача та відправника коштів. Банк зобов'язаний надати повні імена, ідентифікаційні номери платників податків та номери рахунків обох сторін транзакції. Для юридичних потрібно буде вказати повне найменування компанії та її ідентифікаційний код.
Закон також передбачає розкриття технічних деталей операції, таких як ідентифікатор платіжного пристрою, унікальний код операції у платіжній системі та повний номер електронного платіжного засобу.
Читайте також:
- Закарпаттю загрожує складний період: небезпека настигла місцевих жителів
- Українцям зараховуватимуть стаж роботи за кордоном до пенсії: Кабмін затвердив новий порядок
- Закарпатка по-звірячому ґвалтувала чоловіка віником із дерев’яною ручкою: за жорстоке сексуальне насильство на жінку чекає 10 років за ґратами
- Трагедія на Закарпатті сколихнула весь світ: 10-річного хлопчика живцем спалили п'яні батьки - дитина загинула в стражданнях, прикута ланцюгами