Держателей банковских карт внесут в специальный реестр: известно, что будет с ними дальше.

В Украине по требованию МВФ будет создан реестр держателей банковских карт.

Это может усложнить процесс перехода из одного банка в другой для некоторых граждан.

Требование о создании реестра держателей банковских карт содержится в обновленном Меморандуме, подписанном между МВФ и украинскими властями.

В этом документе Международный валютный фонд, как кредитор, у которого Украина рассчитывает занять деньги в будущем, выдвигает определенные условия заемщику, то есть нашему государству. В требованиях МВФ нет никакой политики и никакого уклона в сторону тех или иных клиентов – только прагматичный экономический расчет.

Как и любой кредитор, МВФ заинтересован в том, чтобы заемщик вернул ему деньги, и вернул их вовремя и со всеми процентами. А для этого он должен быть уверен в платежеспособности заемщика.

Именно поэтому МВФ неоднократно выдвигает определенные требования к Украине, которые должны улучшить финансовый климат в стране, а также увеличить собственные доходы бюджета и оптимизировать его расходы.

Реестр держателей банковских карт, по мнению экспертов, поможет минимизировать оборот необлагаемых доходов с помощью ограничений, которые будут введены банками против теневого оборота средств.

Все капли будут взяты «на карандаш»

Ведь многие теневые трейдеры, предпочитающие скрывать свои доходы от государства, пользуются карточками обычных граждан, которых называют каплями или мулами. По просьбе теневых работников эти люди предоставляют им доступ к своим картам за небольшую плату. И через эти карты теневые трейдеры совершают сотни, а то и тысячи платежей в месяц, избегая налогов.

Вполне естественно, что такая финансовая деятельность вызывает обоснованные подозрения у банка, выпустившего карту. Ведь непонятно, откуда человек, который официально получает пенсию в 4000 гривен и больше нигде не работает, вдруг начинает получать сотни тысяч гривен на свою карту.

Обычно в процессе финансового мониторинга банки отсеивают таких клиентов, отказывая им в дальнейшем обслуживании. Но это не мешает таким клиентам сразу обращаться за услугами в другое финансовое учреждение, ведь обычно банки не обмениваются друг с другом информацией об обнаруженных падениях.

Но теперь, после создания Реестра держателей банковских карт, в этом списке будут «подсвечиваться» все дропы. И теперь им будет непросто перейти в другой банк. Поэтому каждому держателю карты придется все подумать и взвесить десяток раз, прежде чем передать свою карту другому человеку.

В то же время законопослушные граждане могут быть уверены: этот реестр никак не повлияет на использование карт для большинства украинцев.