Нові ліміти на перекази в Україні: як уникнути блокування рахунку у 2025 році.

Ліміти стосуються переказів за номером картки, телефону чи реквізитами IBAN – міжнародним номером банківського рахунку, який спрощує транзакції.

З 1 червня 2025 року в Україні діють оновлені ліміти на перекази між рахунками, знижені зі 150 тис. грн до 100 тис. грн на місяць, а для клієнтів із високим рівнем ризику – до 50 тис. грн. Про це повідомив 24 Канал 21 червня 2025 року. Щоб уникнути блокування картки через перевищення лімітів або нетипову активність, банки радять завчасно надавати необхідні документи.

Нові правила та ліміти

Ліміти стосуються переказів за номером картки, телефону чи реквізитами IBAN – міжнародним номером банківського рахунку, який спрощує транзакції. За словами експертки з фінансового моніторингу «Глобус Банку» Марини Павленко, блокування можливе у разі нетипової активності, наприклад, частих великих переказів без пояснення джерела коштів. У таких випадках банк може запросити документи, що підтверджують доходи, або пояснення щодо операцій. Після їх надання доступ до рахунку зазвичай відновлюють.

Як уникнути блокування

Ознайомитися з умовами обслуговування картки та тарифами на сайті банку;
Перевірити ліміти та законодавчі обмеження;
Під час відкриття рахунку вказати мету, перелік операцій та необхідні послуги;
Відповідати на додаткові запитання банку та надавати документи;
Уникати незаконних операцій, міс-кодингу чи участі в сумнівних схемах (наприклад, дроп-операціях).

Прикладом ризикованої ситуації є регулярні перекази від чоловіка на рахунок дружини без власних доходів. У таких випадках варто заздалегідь пояснити мету рахунку, надати підтверджувальні документи та вказати обсяг переказів відповідно до доходів.