Фінмоніторинг 2025: кого і за що “заморожує” Ощадбанк?
У державному "Ощадбанку" розповіли, чому відбувається блокування рахунків деяких громадян в рамках фінансового моніторингу та від чого залежить тривалість перевірки у 2025 році. З таким питанням звертаються клієнти фінустанови, яким обмежили право користуватися власними коштами.
Про це йдеться на сторінці Ощадбанку у Facebook.
Проблеми клієнтів з доступом до рахунків в Ощадбанку
За словами одного з клієнтів, Ощадбанк обмежив доступ до рахунків, оскільки виникли питання до доходів. В рамках фінмоніторингу він надав всі необхідні документи, де підтверджується легальність та прозорість джерел фінансів.
Перевірка триває вже більш ніж два тижні, у банку не дають конкретної відповіді на запитання, коли закінчиться моніторинг, тоді як клієнтові вже зараз необхідні гроші.
"Мою картку обмежили в використанні, щодо питання до мене фінмоніторингу банку, надав всі документи на відділення, все легально і прозоро. Пройшло більше 14 днів, рішення немає, мені потрібні мої кошти, а я не можу ними скористатися і термінів ніхто не озвучує... Чому первинний моніторинг займає так багато часу?...", — йдеться у зверненні.
Кого чекає фінмоніторинг в Ощадбанку у 2025 році
У фінустанові пояснили, чому відбувається блокування карток, а також від чого залежить тривалість здійснення фінансового моніторингу.
Там зазначили, що Ощадбанк здійснює свою діяльність, дотримуючись чинних норм українського законодавства та загальноприйнятих міжнародних правил.
Банк зобов'язаний вживати необхідні заходи у сфері "запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення". Саме це передбачає здійснення первинного фінансового моніторингу. Йдеться про будь-які підозрілі, на думку банку, фінансові операції. Деталі перевірки не розголошують, щоб клієнти не змогли їх обійти.
Тривалість розгляду документів в рамках фінмоніторингу залежить від ретельного ознайомлення з ними. Опрацювання даних відбувається в міру їх надходження та з дотриманням черги.
"Оскільки ви вже подали документи банку для аналізу та перевірки, банк уважно ознайомиться з ними та прийме рішення, результат якого буде повідомлено співробітникам відділення, де було подано заяву. Опрацювання документів відбувається в міру їх надходження та в порядку черги, тож прискорити розгляд неможливо", — додали у банку.
В Ощадбанку діє тариф за здійснення невдалих операцій. Йдеться про "Комісію при обробці авторизованого запиту на суму, яка перевищує доступний залишок".
Читайте також: Увага! Важлива інформація! З 17 по 24 квітня триватимуть спеціальні перевірки на кордоні з Угорщиною, Словаччиною та Румунією
Читайте також:
- Знову сум і сльози: Закарпаття сколихнула жахлива звістка (ФОТО)
- "Розпилюють хімію?": закарпатці у шоці від того, що бачили в різних районах області (ФОТО)
- Голод очікує всю Україну: до чого слід готуватись жителям уже зараз та що в дефіциті?
- Вони атакують: закарпатці зняли відео в одному з міст й шокували Мережу (ВІДЕО)