Банки блокують картки українців: у "Приваті" розповіли, кому можуть закрити рахунок

В Україні банки мають право уточнити у клієнта походження коштів, а також мету операції.

Крім того, для підтвердження особи можуть застосувати додаткову верифікацію: попросити надати будь-які документи або відповісти на запитання, відповіді на які може знати лише клієнт.

Якщо банк запідозрить шахрайські дії або спробу відмити гроші, отримані незаконним шляхом або з ухиленням від сплати податків, рахунок можуть заблокувати.

Про це "Приват" повідомив у відповідь на звернення клієнта на профільному форумі Мінфін. "Заблокували картку юніор дитини з інвалідністю на зняття готівки за кордоном, подальші дії банк інформує, що вони не обслуговують дітей з інвалідністю", - поскаржилася клієнтка.

У банку ж роз'яснили, що картку могли заблокувати лише у випадку, якщо клієнт відмовився проводити фотоперевірку. Це робиться для того, щоб захиститись від можливого шахрайства, незаконного використання банківського рахунку.

"Якщо клієнт не пройде фотоперевірку, а з карти й надалі відбуватиметься зняття готівки за кордоном, банк може ухвалити рішення про розірвання ділових відносин", - пояснили в ПриватБанку.

Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

• обсяг готівкових операцій за рахунками відповідає типовому обсягу такого клієнта;
• постійно проходять операції з готівкою на великі, заокруглені суми ;
• клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Загалом у переліку кілька десятків критеріїв. Але при цьому свої внутрішні умови мають і самі банки. НБУ створює лише загальні правила, а фінустанова має право їх посилити чи адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови та закону.

Нагадаємо, Молодіжний делегат від Угорщини привіз для малозабезпечених дітей Виноградівщини подарунки (ВІДЕО)

Читайте Голос Карпат.ІНФО також у Телеграм