В Украине ужесточают финансовые ограничения: банки заблокируют карты с 1 июня.

Клиенты без официального дохода не смогут получить средства – кто находится в группе риска.

В Украине ужесточат правила осуществления карточных переводов:

С 1 июня можно будет переводить 50 тысяч гривен с карты на карту без официального подтверждения заработка. Грн меньше, чем сейчас – до 100 тыс. грн. грн. В настоящее время большинство банков применяют ограничительные меры к клиентам, на карточных счетах которых была обнаружена нетипичная активность, или которые превысили лимит на переводы. Прежде всего, банк может заблокировать счет, который сочтет подозрительным. Однако обезопасить себя от этого можно – прежде всего, не стоит использовать карты с кодами, которые не соответствуют сути транзакций, пишет OBOZ.ua.

По словам Марины Павленко, ведущего эксперта по финансовому мониторингу банка «Глобус», речь идет о так называемых. "Мисцинг". Также подчеркивается, что не стоит использовать свою карту для каких-либо других незаконных операций – в частности, дроп-схем (предоставление злоумышленникам доступа к своим банковским картам и счетам за вознаграждение).

Также, подчеркнул Павленко, следует придерживаться и других правил. Включая:

Ознакомьтесь с лимитами и законодательными ограничениями на сайте банка.

Это нужно сделать для того, чтобы не попасть под ограничения на трансферы.

При открытии счета важно указать цель установления деловых отношений с банком, предоставить перечень планируемых операций, а также информацию о необходимых вам услугах.

«Крайне важно быть честным в отношении суммы дохода и максимально ожидаемой суммы поступлений на счет в течение месяца. Чем больше правдивости в использовании счета, тем меньше вероятность его блокировки», — отмечает банкир.

На этапе открытия счета следует предоставить исчерпывающие ответы на все вопросы банка, а также, при необходимости, дополнительные документы.

«Типичная ситуация – клиентка хочет открыть счет, не имея собственного дохода, но муж планирует ежемесячно перечислять ей средства на карту. В этом случае важно объяснить цель открытия счета, предоставить подтверждающие документы и указать объем ежемесячных переводов в сравнении с доходом супруга», – пояснил Павленко.

Если учетная запись все еще заблокирована, первым делом необходимо обратиться в свой банк. Как отметил банкир, они посоветуют, как действовать дальше.

При этом она подчеркнула, что в 90% случаев вопрос можно решить. Причем, с "минимальными потерями".

«В большинстве случаев, после предоставления объяснений и документов, клиенту восстанавливается доступ к аккаунту. Если предоставленная информация недостаточна или не объясняет суть операций, клиенту, вероятно, придется сменить банковское учреждение», – отметил Павленко.

Напомним, горячие переговоры в Стамбуле: Украина, США и Турция начали диалог. Первые детали

Переговоры обречены, прекращения огня не будет: что ждет Украину после скандальной встречи президентов в Стамбуле