Изменились требования к операциям с использованием платежных карт: что мы знаем? – Постановление НБУ.

Национальный банк Украины сообщает, что усовершенствовал порядок проведения операций с использованием электронных платежных средств и мониторинга в отношении них.

Так, по данным НБУ, усиливается защита прав держателей платежных карт и требования к эквайрингу карт.

Нововведения, как уверяют в НБУ, будут способствовать повышению уровня защиты прав держателей платежных карт, а также усилению контроля за соблюдением эквайерами (юридическими лицами (в частности, банком или иным учреждением), оказывающими технологические, информационные услуги по расчетам по операциям, осуществляемым с использованием платежных карт в платежной системе – ред.) правил платежных систем и требований законодательства.

Таким образом, теперь поставщики платежных услуг обязаны предоставлять держателям платежных карт информацию о порядке и условиях ее осуществления или доступ к такой информации до инициирования платежной операции. В частности, речь идет о сделках по переводу денежных средств, осуществляемых в несколько этапов, ведь если держатель не располагает информацией о том, как именно будет осуществляться платежная операция, это может привести к ее дополнительным незапланированным расходам. полученные преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения при совершении операций с использованием платежных карт.

В частности, предусматривается, что:

- внутрибанковские правила должны содержать порядок взаимодействия эквайера и трейдера и порядок осуществления эквайером мониторинга переводов, осуществляемых в пользу коммерсанта (независимо от наличия договора с трейдером);
- договор эквайера с коммерсантом или небанковским финансовым учреждением, имеющим лицензию на перевод денежных средств в национальной валюте без открытия счетов и заключающим договоры с трейдерами, целью которых является прием денежных средств с использованием платежных карт в пользу таких коммерсантов с участием эквайера, обязательно должен содержать условия, которые:

обязать коммерсанта или небанковское финансовое учреждение предоставлять приобретаемую информацию, необходимую для соблюдения требований законодательства в области финансового мониторинга;

определяет перечень и сроки предоставления торговцем такой информации;

обеспечить информирование эквайера коммерсантом или небанковским финансовым учреждением об изменении деятельности коммерсанта, о чем было сообщено эквайеру с целью присвоения кода категории коммерсанта;

определить ответственность трейдера или небанковского финансового учреждения за предоставление недостоверной информации о своей деятельности;

предоставить приобретателю право отказаться от ведения деловых отношений с коммерсантом или небанковским финансовым учреждением, не соблюдающим условия договора.

Напомним, как ранее сообщал VOICE of the Carpathians, расширен список населенных пунктов, где нельзя пользоваться кассовой техникой (ДОКУМЕНТ)