В Украине банки будут блокировать подозрительные счета граждан

В Украине принят закон о финансовом мониторинге, согласно которому все банки страны обязаны не допустить притока средств неизвестного происхождения на счета своих клиентов.

В связи с этим банки начали массово блокировать переводы и личные счета, которые подпадают под понятие «сомнительный» или «подозрительный».

Программа финансового мониторинга – это автоматизированная работа системных алгоритмов, которая в случае определения «подозрительного» денежного потока приостанавливается. Заблокированные средства временно размещаются для хранения на специальном транзитном счете до выяснения обстоятельств.

«Если система идентифицирует операцию как подозрительную, она приостанавливается. Деньги временно хранятся на транзитном счете. После проверки их либо отпустили, либо связались с клиентом для разъяснения", - пояснил Василий Невмержицкий, советник председателя правления одного из украинских банков.

Например, если определенная сумма денег регулярно поступала на банковскую карту клиента, то, например, 5 тысяч гривен. Когда на этот счет вдруг придет перевод в размере 300 тысяч гривен, средства будут временно «заморожены». До тех пор, пока владелец карты не предоставляет банку документы, подтверждающие законность денежной суммы, включая уплату налоговых взносов.

В случае, если получатель не сможет доказать законность денег, то проверкой будут заниматься правоохранительные органы. До окончательного решения этой проблемы учетная запись будет оставаться заблокированной. Источник

Напомним, что исторические кадры: открытие аэропорта Ужгород в 1929 году (ВИДЕО)