Финансовая прозрачность или конец приватности?: Зеленский подписал закон о доступе Нацполиции к финансовым данным.

Контроль ужесточается...

Президент Владимир Зеленский подписал законопроект No11043 о совершенствовании функций НБУ в сфере государственного регулирования рынков финансовых услуг. Об этом говорится в карточке законопроекта, сообщает Коммерсантъ Украинский

Основные положения закона заключаются в следующем:

об обязанности банков и других финансовых учреждений предоставлять информацию по запросу Национальной полиции, в частности данные о финансовых операциях и направлениях, на которые были переведены средства;
Объединенные кредитные союзы смогут привлекать займы от иностранных доноров в иностранной валюте;
Завершена работа над механизмом присоединения к кредитным союзам, который позволит многим из действующих сегодня малых кредитных союзов продолжать свою деятельность, присоединяясь к более развитым и организованным кредитным союзам, и таким образом делить с более дееспособными союзами административные расходы на ведение бизнеса и так далее.

Отныне, с целью предотвращения или пресечения ошибочных, неправомерных платежных операций, которые имеют признаки уголовного правонарушения, поставщики платежных услуг обязаны незамедлительно предоставлять информацию об электронных запросах Национальной полиции Украины:

о такой платежной операции, в частности фамилию, имя и отчество (при его наличии) (полное наименование) получателя и полное наименование поставщика платежных услуг получателя, уникальный идентификатор получателя,
идентификатор платежного устройства,
код, идентифицирующий транзакцию в платежной системе,
полный номер эмиссионного платежного инструмента,
номер счета получателя.

Согласно закону, банки, почтовые операторы, филиалы иностранных платежных организаций имеют право совмещать предоставление финансовых платежных услуг с предоставлением услуг, которые являются вспомогательными к платежным услугам.

Среди основных нововведений данного закона – разрешение финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлять платежные услуги на основании имеющихся лицензий, без получения отдельной лицензии на предоставление финансовых платежных услуг.

В то же время НБУ получил право устанавливать требования к достаточности, составляющим и расчету регулятивного капитала небанковских поставщиков платежных услуг.