Ограничения на переводы на карты в Украине: НБУ принял новое решение.

Нацбанк Украины отменил ограничение в 150 000 грн в месяц на переводы между людьми с счетов в одном банке на счета в другом. Речь идет о P2P и C2C переводах.

Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на пресс-службу Нацбанка.

Как заявили в ведомстве, действие таких ограничений должно было стимулировать разработку решений, направленных на минимизацию использования платёжной инфраструктуры в противоправной деятельности.

За время действия регуляторных ограничений:

в Украине начал действовать новый закон, который увеличил штрафы за нарушение платёжного законодательства;
банки и платёжные компании подписали меморандум о прозрачности рынка платежей, чтобы улучшить обслуживание клиентов;
финансовые учреждения продолжают совершенствовать систему мониторинга платежей в соответствии с требованиями НБУ;
правоохранительные органы активнее выявляют финансовые махинации — недавно была раскрыта схема с более чем 4 тысячами фиктивных лиц;
НБУ разработал концепцию реестра подозрительных лиц для усиленного контроля платежей и планирует передать её на рассмотрение Верховной Рады в апреле.

Таким образом, снизился всплеск объёмов переводов между счетами физлиц, зафиксированный в прошлом году.

"Национальный банк и дальше будет мониторить ситуацию и работать над другими инициативами, которые повысят эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости будет принимать дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом", — говорится в заявлении.

Лимиты на переводы

С 1 октября прошлого года в Украине было установлено ограничение на исходящие переводы с карты на карту (P2P) в размере до 150 тысяч гривен в месяц. Ограничение должно было действовать до 1 апреля 2025 года, и дальше НБУ должен был решить, продлевать ли его.