Банки и финучреждения штрафуют украинцев: объясните вкладчикам, в чем дело.

Такие штрафы могут составлять до 20% от суммы на финансовом счету.

Ведущие банки Украины вводят новые санкции для нарушителей правил финансового мониторинга.

Как сообщается в материале Oboz.ua.

Как отмечается, финансовые учреждения держат в секрете все детали финансового мониторинга, чтобы не начать подстраиваться под них, за исключением правил, утвержденных Национальным банком.

«В рамках финансового мониторинга банки научились мгновенно блокировать подозрительные операции и счета. А дальше действуют по стандартной процедуре: после блокировки у владельца счета запрашивается информация о характере транзакций, а также происхождении средств», — отмечают наблюдатели.

Если преступление не было раскрыто, но банк считает деятельность гражданина подозрительной или рискованной, счет может быть закрыт. Остальные средства переводят на счет в других финансовых учреждениях, взимая дополнительные деньги. Некоторые банки называют эту плату «платой» или «комиссией».

«Именно в этот момент — выдача/перечисление денежных средств нарушителю финансового мониторинга — банки в последнее время начали применять новый вид финансового штрафа. В одних банках он классифицируется как штраф, в других – называется дополнительной комиссией. Его размер уже достигает 20% от суммы», — сообщает издание.

По словам финансового аналитика Василия Невмержицкого, правила применения защитных тарифов подробно прописаны в базовом клиентском договоре, а также обязанности гражданина по предоставлению в банк подтверждающей информации по различным видам операций:

Контракты;
акты выполненных работ;
таможенные декларации;
другие документы, если речь идет о бизнесе.

«Если что-то из этого нарушено, например, своевременное предоставление необходимой документации, то финансовое учреждение имеет право применить защитный тариф, и его размер может достигать почти 20%», — подтвердил он штраф.