В Украине усилят контроль за денежными переводами.

В апреле заработает новый Закон о финмониторинге.

28 апреля вступит в силу новый Закон 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», сообщило издание" Ліга Закон.

Законом существенно увеличивается размер суммы финансовых операций, которые подлежат обязательному финмониторингу (с 150 до 400 тыс. грн) и вводится применение риск-ориентированного подхода при проведении проверок.

Появятся новые виды субъектов первичного финансового мониторинга: лица, оказывающие информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения и поставщики услуг, связанных с оборотом виртуальных активов (например, криптобіржі и сервисы обмена криптовалют).

Кроме того, вводится обязанность платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода.

В частности, все переводы на сумму свыше 30 тыс. грн должны сопровождаться информацией о плательщике:

а) физическое лицо (ФЛП) - ФИО; номер счета/электронного кошелька; место проживания или номер (и при наличии - серию) паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность) или регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов, или дату и место рождения;

б) юридическое лицо - полное наименование; местонахождение или идентификационный код согласно ЕГРПО, номер счета/электронного кошелька/уникальный учетный номер финансовой операции;

в) траст или другое подобное правовое образование - полное наименование; местонахождение, номер счета/электронного кошелька или уникальный учетный номер финансовой операции;

2) информацией о получателе перевода средств:

а) физическое лицо (ФЛП) - ФИО, номер счета/электронного кошелька, на который зачисляются средства, а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

б) юридическое лицо - полное наименование, номер счета/электронного кошелька, а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

в) траст или другое подобное правовое образование - полное наименование, номер счета/электронного кошелька, на который зачисляются средства или уникальный учетный номер финансовой операции.

В случае перевода средств в пределах Украины на сумму, которая является меньшей или эквивалентной 30 тыс. грн, в том числе в иностранной валюте, такой перевод должен сопровождаться как минимум:

- номером счета/электронного кошелька или уникальным номером электронного платежного средства плательщика (инициатора перевода)/заранее оплаченной карты многоцелевого использования

- номером счета или уникальным номером электронного платежного средства получателя/заранее оплаченной карты многоцелевого использования, а в случае отсутствия счета/электронного кошелька - уникальным учетным номером финансовой операции.

В случае перевода за пределы Украины, в том числе с использованием виртуальных активов, на сумму, что является меньшей или эквивалентной 30 тыс. грн, такой перевод должен сопровождаться как минимум информацией о плательщике и получателе (ФИО, полное наименование (для юрлиц) и номер счета).

Если во время получения перевода будет обнаружено отсутствие данных о плательщике или получателе, либо такие данные заполнении с использованием символов, которые не допускаются правилами соответствующей платежной системы, такой перевод может быть отклонен. Также об отсутствии информации буду проинформирован НБУ.

Эти требования не распространяются на случаи осуществления:

1) операций снятия средств с собственного счета;

2) перевод денежных средств с целью уплаты налогов, сборов и платежей или переводу денежных средств за жилищно-коммунальные услуги;

3) перевода средств между субъектами первичного финансового мониторинга, которые предоставляют услуги по переводу средств;

4) перевода средств, в случае если используются электронные платежные средства или электронные деньги для оплаты товаров или услуг и номер электронного платежного средства и/или заранее оплаченной карты многоцелевого использования сопровождает перевод на всем пути движения средств;

5) перевода средств на сумму, меньше чем 30 тысяч гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, для зачисления на счет получателя исключительно с целью оплаты стоимости товаров, работ, услуг, погашение задолженности по кредиту;

6) перевода средств между плательщиком и получателем платежа, что производится через посредника, уполномоченного вести переговоры и заключать договор купли-продажи товаров или услуг от имени плательщика или получателя;

7) операции по обеспечению проведения перевода денежных средств, осуществляемые операторами услуг платежной инфраструктуры;

8) перевода средств наличными в пределах Украины в сумме, меньшей чем 5 тыс. грн, и отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, которые в сумме превышают 5 тыс. грн.