Правила открытия счета в европейском банке.

После введения значительного количества санкций, часть российских компаний оказались не у дел. Также война повлияла и на украинский бизнес. В отличие от периода, который был несколько лет назад, сейчас гораздо сложнее открыть счёт в европейском банке. Это связано с ужесточением политики, потребностью большого количества проверок.

Особенности открытия счета в европейском банке

Для открытия счёта, необходимо предоставить не только ряд обязательных документов, но ещё и убедить банк в том, что средства получены законно и никак не связаны с финансированием терроризма. Нужно доказать, что деньги получены легальным путём, вполне законно.

Многие знают, что хранить средства в государственных банках не слишком безопасно, особенно, если страна находится в зоне боевых действий или подвергается санкциям. Защитить денежные средства, полученные в процессе деятельности легального бизнеса, можно. Для этого нужно открыть счет в европейском банке дистанционно, потратив минимум времени.

Преимущества открытия счёта в европейском банке:

Полная защита денежных средств. Чтобы аннулировать или арестовать счёт в европейском банке, требуется гораздо больше причин, нежели в украинском, или каком-нибудь из банков постсоветского пространства.
Защита бизнеса от диверсификации, рейдерского захвата или ареста счетов.
Возможность осуществлять оплату товаров на европейском рынке при помощи не системы SWIFT, а с использованием европейских финансовых операций.
Основная особенность в том, что перевод денег в данном случае осуществляется с меньшей комиссией, что экономит денежные средства компании.

Какие сложности могут возникать при открытии счета в европейском банке?

Многих владельцев большого бизнеса интересует, можно ли открыть счёт в иностранном банке дистанционно, то есть не приезжая в страну. Да, это сделать возможно, при помощи адвокатской компании. В данном случае стоит быть готовым к тому, что специалисты запросят значительное количество дополнительных документов, а также подтверждение легальности получения денежных средств. Сейчас основная загвоздка в том, что большинство компаний и бизнесов проверяются на связь с террористическими организациями. Именно поэтому осуществляются регулярные проверки. Поэтому могут понадобиться консультации, в чем поможет юрист в сфере it. Кроме того, может осуществляться проверка на предмет вторичных санкций. Ведь часть предприятий стараются всячески сохранить прибыль и преумножить ее, реализуя товары двойного назначения. Именно поэтому любой бизнес проверяется гораздо дольше, чем раньше. На проверку может понадобиться от двух недель до нескольких месяцев.