Три причины, по которым могут заблокировать карту ПУМБ.

Сегодня банковские карты стали обыденностью для современного человека. Если раньше для выполнения различных переводов приходилось лично посещать отделение финансового учреждения, то теперь для оплаты коммунальных услуг или перевода средств достаточно иметь при себе лишь мобильный телефон. Но вместе с удобством использования карты ПУМБ у многих потребителей появляется также вопрос - почему могут заблокировать платежное средство? Дело в том, что банковское учреждение, будучи заинтересованным в высоком уровне обслуживания своих клиентов, регулярно проводит мониторинг финансовых операций. В результате может возникнуть необходимость в приостановлении использования карты или даже в полном ее блокировании.

Подозрение в мошенничестве

Основанием для приостановления использования карты является, как правило, подозрение в мошенничестве с ее использованием. В таких случаях сотрудники банка могут запросить по телефону подтверждающие информацию о произведенных операциях документы. Если в результате проверки будет выяснено, что операция проведена законно - то карта будет разблокирована. Если же информация о клиенте вызывает сомнения - то ему либо вовсе откажут в проведении операций, либо ограничат их. Если карта используется в качестве инструмента для отмывания денежных средств, то она может быть признана недействительной. Но для этого нужно получить подтверждение из правоохранительных органов.

Попадание под финансовый мониторинг

Чтобы заблокировали карту ПУМБ, иногда достаточно перевести большую сумму денег (свыше 150 000 гривен). Это может стать основанием для подозрений в незаконной деятельности. Также к подозрительным могут быть отнесены крупные переводы на счета физических лиц, открытые в иных банках. В таких случаях специалисты банка могут направить запрос в службу финансового мониторинга, которая проверит операцию. Если после этого решение о признании операции подозрительной будет принято, то банк может временно приостановить денежные операции по заблокированной карте или вовсе отказать в их проведении. Как правило, с финансовым мониторингом сталкиваются клиенты банков, которые уклоняются от уплаты налогов.

Использование подозрительных сайтов

Таковыми являются казино, нелегальные букмекерские конторы, финансовые пирамиды. В случае если клиент использует один из таких сайтов, то банк может признать операцию подозрительной. Причина тому - потенциальное нарушение законодательства Украины. Банковские организации должны следить, чтобы финансовые транзакции проходили исключительно в правовых рамках. То же самое касается и переводов, осуществляемых в пользу третьих лиц, в том числе и на собственные счета. В случае если банк считает, что клиент использует сомнительную программу удаленного доступа к своему счету, то он имеет право приостановить денежные операции до выяснения обстоятельств.

Что делать при блокировке карты ПУМБ?

1. Позвоните на горячую линию.
2. Расскажите сотрудникам о проблеме.
3. Назовите номер карты и дату блокировки.
4. Обоснуйте последний перевод средств.
5. Ожидайте положительного решения.

Теперь вы знаете, почему могут заблокировать карту ПУМБ.