«Они даже проверят покупку квартиры»: легален ли доход и как легализовать заработанный в «тени», — Обозреватель

В Украине начали проверять расходы украинцев и сравнивать их с легальными доходами.

Далее представляем вашему вниманию статью из издания OBOZREVATEL:

В Украине с 1 сентября все финансовые операции будут проверяться по новым правилам. Минфин издал приказ, обязывающий в ходе мониторинга, в частности, сверять легальные доходы с уровнем расходов.

Это может привести к тому, что украинец попытается купить квартиру за счет заработанного «в тени», но не сможет этого сделать. Это нововведение было принято накануне налоговой амнистии, которая стартовала 1 сентября и продлится год. За это время все заработанное в тени может быть легализовано. А те, кто откажется от такого шага, не смогут свободно распоряжаться своими деньгами.

Что уже изменилось?

В Украине все первичные субъекты финансового мониторинга (которыми являются нотариусы, банки, ломбарды, компании, предоставляющие финансовые услуги) направляют информацию о сделках своих клиентов в ГФСМ. Согласно новым правилам (предусмотренным приказом No440 Минфина), полученная информация должна быть проверена на:

• соответствуют ли расходы задекларированной доходе, содержанию деятельности участника сделки;
• имеют ли участники какие-либо связи с депутатами, должностными лицами или членами их семей, связанными с ними.

Проще говоря, если задекларировать доход в размере 10 000 грн, то расходы в 3 млн грн могут не пройти государственный финансовый мониторинг. Тогда вам придется искать подтверждение того, как и где вы заработали деньги, которые сейчас хотите потратить.

Как они будут проверять?

Госфиномеж имеет доступ ко всем государственным базам данных, информационно-справочным системам, реестрам банков, органов государственной власти. Кроме того, допускается использование иных информационных ресурсов, предусмотренных законодательством.

Анализ будет разделен на «оперативный» и «стратегический». В случае первого необходимо установить:

• в чем смысл операции (ее цель);
• сумма сделки, форма оплаты;
• Соответствует ли соглашение тому, что делают его участники;
• место жительства участников соглашения, общение с политиками, должностными лицами.

В то же время «стратегический анализ» будет включать новые нормы, которые укрепят мониторинг. После учебы они не пытаются вычуть доход, полученный незаконным путем по договору. Минфин также распорядился проверить:

• вся дополнительная информация от государства, правоохранительных органов, финансовой разведки;
• наличие в санкционных списках (как украинских, так и международных).

Что изменится в будущем?

Это только первый шаг на пути к усилению контроля. После истечения срока действия налоговой амнистии в Украине (после сентября 2022 года) в Украине будут введены косвенные методы налогового контроля.

Это любой способ определить уровень благосостояния украинцев, разве что они официально указывают. Это может быть:

• Отслеживание крупных покупок (на сумму, существенно отличавуюся от официального дохода);
• обязанность продавцов указывать крупные покупки своих клиентов;
• оценка имущественного положения (жилье, автомобили и т.д.);
• обязывающие банки отчитываться о своих клиентах, у которых переводы на счет значительно превышают подтвержденный доход.