Готуйтеся до змін: з 1 червня діятимуть нові правила для українців на карткові перекази.

Ліміти уріжуть, а карку заблокують. Як не втратити доступ до рахунку?

З 1 червня 2025 року в Україні посилять правила карткових переказів: максимальна сума переказів з картки на картку без підтвердження джерела доходів зменшиться на 50 тис. грн і становитиме 100 тис. грн на місяць. Про це повідомила провідна експертка з фінансового моніторингу в коментарі OBOZ.UA, наголосивши на важливості уникнення підозрілих операцій, щоб не потрапити під блокування рахунків.

Що змінюється?

Банки активно застосовують обмеження до клієнтів із нетиповою активністю чи перевищенням лімітів на перекази. Рахунок може бути заблоковано, якщо:

Використовується міскодинг (невідповідність кодів транзакцій їхній суті).
Картка задіяна в незаконних операціях, наприклад, дроп-схемах, коли зловмисники отримують доступ до рахунків за винагороду.
Виявлено перевищення встановлених лімітів без підтвердження доходів.

Як убезпечити себе?

Експертка радить дотримуватися таких правил:

Перевіряйте ліміти на сайті вашого банку, щоб не порушувати обмеження.
Чітко вказуйте мету відкриття рахунку під час його оформлення, надаючи перелік запланованих операцій і необхідних послуг.
Будьте чесними щодо доходів: повідомляйте реальний обсяг надходжень і, за потреби, надавайте підтверджувальні документи. Наприклад, якщо чоловік переказує кошти дружині без власних доходів, слід пояснити мету рахунку та підтвердити доходи чоловіка.
Відповідайте на запитання банку і надавайте додаткові документи, щоб уникнути підозр.

Зауважимо, що за даними Національного банку України, у 2025 році банки посилили фінансовий моніторинг через зростання шахрайських схем і спроб відмивання коштів. Нові обмеження на перекази спрямовані на підвищення прозорості транзакцій, але можуть ускладнити життя клієнтам, які не надають повної інформації про свої доходи. Експерти зазначають, що чесність і співпраця з банком — найкращий спосіб уникнути блокування рахунків.

Громадянам радять заздалегідь перевірити ліміти, підготувати документи та уникати сумнівних операцій, щоб безперебійно користуватися банківськими послугами після 1 червня.

Читайте також: