Грошові перекази по-новому: які обмеження зникнуть з 1 квітня

1 квітня в Україні спливає термін дії тимчасового ліміту у 150 тис. гривень, який діяв щодо карткових переказів фізосіб. Втім, послаблення щодо транзакцій буде суто технічним, оскільки пізніше Національний банк України інший документ, згідно з яким обмеження будуть поступово посилюватися, пише OBOZ

З 1 жовтня минулого року Національний банк України тимчасово на пів року запровадив ліміт у розмірі 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P, або C2С-перекази). Але вже у грудні НБУ з найбільшими банками меморандум про двоетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінмоніторинг:

• з 1 січня – це 150 тис. грн на місяць;
• з 1 липня – 100 тис. грн на місяць.

Ліміт діє лише на вихідні перекази на рахунки інших фізичних осіб та розповсюджувався на всі рахунки клієнта, відкриті в одному банку. Водночас обмеження не зачіпало:

• рахунки волонтерів, що відповідають критеріям, визначеним постановою, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження;
  • перекази коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб;
  • операції за реквізитами IBA;
  • державні програми, такими як "єВідновлення" чи "Національний кешбек";
  • депозитні і кредитні рахунки.
  До меморандуму НБУ про зменшення лімітів на карткові перекази приєдналися десятки банків та фінкомпаній. Вони охоплюють понад 90% емітованих платіжних карток та грошових переказів в Україні.
  
  Нагадаємо, що  з 1 червня запровадять нові ліміти на перекази з картки на картку. Без офіційного підтвердження заробітку українці зможуть перераховувати до 100 тис. грн. на місяць, що відповідає сумі чотирьох середніх зарплат в Україні.
  Для переказів, які перевищують встановлені ліміти, потрібно надати банку документи, що підтверджують легальність доходів. Це може бути:
  
  • довідки ОК5 та ОК7 – це індивідуальні відомості про застраховану особу з реєстру застрахованих осіб;
  • податкову декларацію;
  • зарплатні відомості;
  • підтвердження зарахувань від державних органів;
  • підтверджені доходи членів сімей;
  • підтвердження волонтерської діяльності "або інші документи, які б підтверджували законність отриманих доходів".
  При цьому для високоризикових клієнтів передбачено посилений моніторинг, а в разі підозрілих операцій банки матимуть право вимагати додаткові документи. Моніторинг сум та кількості операцій клієнтів буде здійснюватися за допомогою спеціальних автоматизованих систем.

Читайте також:

• На Закарпатті вже продають перші весняні гриби: вартість шокує (ФОТО)
• На це очікували тисячі закарпатців: що запустять у регіоні уже відзавтра?
• «Будапешт готується до приєднання деяких районів Закарпаття до Угорщини»: що відомо?
• Отруйний пил над Закарпаттям: чим зараз дихають люди й чи є небезпека в містах і селах?