Банки знизять ліміт на перекази до 50 000 гривень для ризикових клієнтів: хто підпаде під нові правила?.

Що потрібно знати, щоб не попасти в цей список?

В Україні змінюються правила щодо лімітів на перекази між картками. Наразі максимальна сума, яку можна переказати на картку фізичної особи, становить 150 000 гривень на місяць. Однак для збільшення цієї суми потрібно здійснювати перекази на рахунки IBAN або ФОП. Однак зміни, запроваджені Національним банком України для боротьби з нелегальними доходами, не дали бажаних результатів, і тепер банки встановлюють нові, ще більш суворі ліміти, як повідомляє GSMinfo.

Нові категорії клієнтів: високий, середній та низький ризик

Згідно з новими правилами, клієнтів тепер поділять на три категорії за рівнем ризику: високий, середній та низький. Високоризикові клієнти зможуть здійснювати перекази на суму не більше 50 000 гривень на місяць.

Хто потрапляє до категорії високого ризику?

Президент асоціації українських банків Андрій Дубас детально розповів, хто буде віднесений до категорії високого ризику.

"До високого ризику потрапляють громадяни з країн, які знаходяться в чорному списку, зокрема Північна Корея, М’янма та Іран. Якщо громадяни цих країн відкриють рахунки в українських банках, вони автоматично потраплять до категорії високого ризику", — пояснив Дубас.

Не лише іноземці під загрозою

Крім того, українці також можуть потрапити до цієї категорії.

"Це стосується клієнтів, яких було помічено у фінансових порушеннях, таких як відмивання коштів або фінансування тероризму. Такі випадки будуть зафіксовані, і відповідні особи потраплять до категорії високого ризику", — додав він.

За словами Дубаса, на сьогодні менше 1% клієнтів українських банків віднесено до категорії високого ризику. Також сюди входять публічні особи, зокрема іноземці.

Ці нововведення спрямовані на посилення контролю та боротьбу з нелегальними фінансовими операціями, що забезпечить більш безпечні умови для тих клієнтів, які дотримуються законодавства.